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美国EB-5投资移民资金来源解释的七种常见情形

发布时间:2023-12-22 丨 阅读:4605

依据近20年的美国投资移民实际操作经验,我们总结出关于资金来源解释的七种常见情形,在资金方案上还未滤清头绪的申请人,可以参看下文。


一、股票、基金收益所得

在当下的电子化交易时代之下,股票和基金类的收益是比较好使的资金来源证明文件。但是务必要收集这些金融类产品的购买、赎回、收益等书面文件。值得注意的是:如果投入的金额较大,那么申请人需要出具文件证明当初投入的这些资金的合法来源

二、被赠与所得

可以是父母赠与,也可以是其他亲朋好友的赠与。通过赠与而获得到的EB-5投资款,申请人和赠与方需要有明确的合约。同时,在申请过程中还要提供赠与人的财务背景材料,以此来证明赠与人的资金来源是否合法(赠与人的报税单、工资证明、投资所得等)。


三、出售房产所得

如果是通过出售自己的房产来筹集的EB-5项目投资款,通常需要提供有关房产产权证书、转让销售合同资料等。

注意,出售房产原则上来说属于投资收益,若N年前购买的房产在现在卖出时升值很多,那么升值部分需要资金来源来解释(如历年房产评估报告等),同时当初购房时的支出也要证明资金来源

举例:我们当年用了200万买房子,现在卖出时,市值1000万。我们就需要向移民局解释这当年200万的购房款和中间的800万差价是怎么来的,每一笔都要对得上号。

四、房产抵押贷款所得

通常来说,一线城市的房产持有者抵押半套房子,这笔贷款作为EB-5的投资款是足够的。所以有不少投资人使用的都是房屋抵押借款。

若是通过抵押不动产贷款来获得的EB-5投资款,我们必须提供有关整个抵押贷款的文件,如贷款合同、归还贷款保证、贷款银行流水记录等。


五、继承所得

EB-5申请人可以把继承得来的资金用于申请投资移民。继承的投资款需要证明这笔钱的主人是如何得来的,申请人需要提供遗嘱、死亡证明、被继承人的财务背景、相互关系、法院文件、银行证明等等。

六、薪酬和奖金所得

这里一般指高级工薪阶层,投资人需要提供近五年的个人所得税报税记录和个人流水单;开具单位工作证明、个税证明、工作起止时间、履历表、工作职称、工作内容、工作薪资等以此证明EB-5项目中的投资款是经过多年积累出来的合法款项。

举例:某科技公司的高管,除了每个月正常拿工资外,还有年终奖金(该奖金必须是正常交税的),这样的资金证明过程就相对轻松。

七、企业分红、股权贷款所得

如果投资是公司股东,可以尝试使用分红或股权贷款方式,需要提供股东决议和公司财报等资料,这些都需要公司的积极配合。

在证明流程上要注意:你不仅要证明自己的股权为什么值这么多钱的,还需要证明当初怎么入股的。其次是还需要向移民局提供3-5年的审计报告,来证明股权当中有足够多的未分配利润


如果公司盈利但没有分红,私营企业主是不能用这笔钱做为投资款的!举例:申请人拥有一家正常运营/盈利的公司,自己作为股东,但是不开工资,所有的开销直接从公司财务处获取(支票、转账、现金等)。公司每年的盈利也从不转账到自己的私人账户中。当他在申请时,直接将EB-5投资款从公司账面转到投资项目上,美国移民局以公司和公司负责人/股东是分离的法律主体而拒绝投资移民申请。

所以,正确的做法应该是从公司取出盈利,存入到自己私人账户,再转入EB-5项目进行投资。

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